Nachdem Sie die Entscheidung für eine Immobilieninvestition getroffen haben, müssen Sie einige wichtige Punkte beachten. Hier finden Sie nützliche Informationen und Tipps rund um das Thema Investieren in Immobilien, damit Sie einfacher die zu Ihnen passende Anlagestrategie finden.
Warum sich Immobilieninvestitionen lohnen
Investitionen in Immobilien werden immer beliebter und das zurecht. Schließlich sprechen zahlreiche Gründe für eine Anlage in Immobilien, darunter:
• Niedrigzinsen
• Inflation
• kein Werteverlust des Geldes
• Immobilieninvestitionen lösen das klassische Sparen ab
• ein gutes Sicherheitsgefühl
• die Möglichkeit eines Diebstahls fällt aus
• Steuervorteile
• Kapitalanlage kann bewohnt werden
• verschiedene Strategien stehen zur Wahl
• Immobilienrendite ist durchschnittlich höher als bei klassischen Anlageformen
Tipps für erfolgreiches Investieren in Immobilien
Für den Erfolg der Kapitalanlage sind Kriterien wie Kaufpreis des Objektes, die Lage und der Wert sowie die Struktur und die Höhe der Finanzierung entscheidend. Damit sich die Investition langfristig auszahlt, sollten diese Kriterien sorgfältig geprüft werden.
Mit diesen einfachen Tipps können Sie langfristig erfolgreich in Immobilien investieren:
• Entwerfen Sie einen ausführlichen Plan, der Ziele und Rendite sowie den Weg dorthin klar definiert.
• Legen Sie ein realistisches Budget fest.
• Die Lage und der Standort sind wichtige Kriterien. Dabei müssen Sie Faktoren wie Verkehrsmittel, direkte Nachbarschaft und Infrastruktur berücksichtigen.
• Prüfen Sie das Objekt auf Mängel in der Bausubstanz und ziehen Sie dabei einen Experten zurate.
• Stellen Sie eine präzise Kostenkalkulation zusammen, in der Sie neben dem Kaufpreis auch typische Kaufnebenkosten einrechnen.
Wählen Sie die passende Anlagestrategie
Immobilieninvestitionen können durchaus lohnenswert sein – vorausgesetzt es wird die richtige Strategie befolgt. Im Wesentlichen sind drei Anlagestrategien bei Investitionen in Immobilien zu unterscheiden:
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Buy and Hold
Im Grunde geht es bei dieser Anlagestrategie darum, eine Immobilie zu kaufen, diese möglichst lange zu behalten und davon zu profitieren. Sie nutzen die Immobilie quasi als langfristiges Mietobjekt. Ein
Immobilienmakler kümmert sich um die Vermietung und Sie lassen Ihr Geld für Sie arbeiten. Wichtig hierbei ist jedoch, dass die Immobilie eine gute Lage hat, damit Sie von der Wertsteigerung profitieren können. So können Sie als Anleger nicht nur mit Mieteinnahmen rechnen, sondern auch mit einem gewinnbringenden Verkauf nach einigen Jahren. Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie die Immobilie nach 10 Jahren steuerfrei verkaufen können.
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Fix and Flip
Bei dieser Strategie wird ein sanierungsbedürftiges Objekt gekauft, saniert und verkauft. Durch die Sanierung steigt der Wert der Immobilie und Sie können von einem kurzfristigen Gewinn profitieren. Da Sie die Immobilie aber wahrscheinlich nicht 10 Jahre lang behalten werden, müssen Sie den Gewinn versteuern.
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Die 1/3/10 Strategie
Bei dieser Anlagestrategie handelt es sich um eine Mischung aus den beiden o. g. Strategien. Hierbei geht es darum, die Steuergrenzen geschickt auszunutzen, d. h. Sie verkaufen die Immobilie nicht unmittelbar nach der Sanierung, sondern vermieten diese im Anschluss zu einer höheren Miete. Allerdings sollten Sie in den ersten drei Jahren nach dem Kauf zunächst nur die nötigsten Renovierungsmaßnahmen durchführen und diese von der Steuer absetzen. In den folgenden Jahren können Sie als Anleger höhere Beträge in die Sanierung investieren und so den Wert der Immobilie mit der Zeit zusätzlich erhöhen. Nach 10 Jahren verkaufen Sie schließlich die Immobilie steuerfrei.
1.5.2026